當我們投資股票時，我們可以買單一家公司的股票，但是這樣的風險很高，因為單一家公司的股票可能受到很多因素的影響，比如公司的經營績效、市場需求、競爭等等。
因此，投資者可以考慮購買 ETF，這是一種基金，可以包含許多不同的股票，並且以單一交易來進行購買和出售。ETF 可以跟踪特定的指數，例如 S&P 500 指數或者 納斯達克100 指數，也可以涵蓋整個市場，例如廣泛市場指數基金。由於 ETF 持有多種不同的股票，所以相對於單一股票的風險更分散，同時也提供了更多種不同的投資選擇。
SPY
SPDR S&P 500 ETF Trust 由美國國際集團旗下的 SPDR State Street Global Advisors 於1993年推出，是第一個上市交易的指數型基金(ETF)，在紐約證券交易所上市。SPY在成立之初的目的是追蹤標普500指數(S&P 500)，也就是追蹤美國500家大型上市公司的股價表現。這些股票代表了美國經濟的廣泛部分，包括能源、金融、科技、消費品等多個行業。
| ETF 名稱 | SPDR S&P 500 ETF Trust |
| 交易所代碼 | SPY |
| 成立日期 | 1993/01/22（已成立30年） |
| 管理費(%) | 0.0945 |
| 追蹤指數 | S&P 500 Index |
| ETF規模 | 359,626.44(百萬美元)(2023/02/28) |
| 前10大持股佔比 | 25.5% |
前10大成份股包含了 : 蘋果 - AAPL、微軟 - MSFT、亞馬遜 - AMZN、輝達 - NVDA、特斯拉 - TSLA、波克夏 - BRK/B、Google - GOOGL、Google - GOOG、埃克森美孚 - XOM、聯合健康保險 - UNH
| 項目(單位: %) | 三個月 | 六個月 | 一年 | 三年 | 五年 | 十年 | 成立日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 市價(03/08) | 1.14 | 0.50 | -2.61 | 40.68 | 58.52 | 209.00 | 1,478.97 |
| 淨值(03/07) | 1.75 | 1.00 | -3.54 | 40.50 | 59.01 | 209.76 | N/A |
VOO
VOO 由美國領先的投資管理公司 Vanguard Group 於2010年推出，同樣是追蹤標普500指數的指數型基金(ETF)之一，在紐約證券交易所上市。Vanguard 是一家以低費用和長期投資理念著稱的公司，VOO 也因此被認為是成本較低的 ETF 之一。VOO 的前十大成份股與 SPY 的差異不大，通常也包括蘋果、微軟、亞馬遜等大型科技公司，以及金融、消費品等多個行業的代表性公司。
| ETF 名稱 | Vanguard S&P 500 ETF |
| 交易所代碼 | VOO |
| 成立日期 | 2010/09/07（已成立13年） |
| 管理費(%) | 0.03 |
| 追蹤指數 | S&P 500 Index |
| ETF規模 | 792,600.00(百萬美元)(2023/01/31) |
| 前10大持股佔比 | 24.9% |
前10大成份股包含了 : 蘋果 - AAPL、微軟 - MSFT、亞馬遜 - AMZN、Google - GOOGL、波克夏 - BRK/B、Google - GOOG、輝達 - NVDA、埃克森美孚 - XOM、特斯拉 - TSLA、聯合健康保險 - UNH
| 項目(單位: %) | 三個月 | 六個月 | 一年 | 三年 | 五年 | 十年 | 成立日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 市價(03/08) | 1.13 | 0.50 | -2.62 | 40.86 | 58.93 | 211.00 | 360.68 |
| 淨值(03/08) | 1.13 | 0.50 | -2.68 | 40.87 | 58.93 | 210.89 | 365.99 |
QQQ
QQQ 由美國知名的投資管理公司 Invesco PowerShares 於1999年推出，是第一個追蹤納斯達克100指數的 ETF，也在紐約證券交易所上市。Invesco QQQ Trust 因為重點放在科技股票上，而被稱為科技指數的代表之一。這些股票代表了美國科技產業的領先企業，由於科技公司在近年來的市場表現表現優異，因此 QQQ 也被認為是代表美國科技產業的指標之一。
| ETF 名稱 | Invesco QQQ Trust |
| 交易所代碼 | QQQ |
| 成立日期 | 1999/03/10（已成立24年） |
| 管理費(%) | 0.2 |
| 追蹤指數 | Nasdaq-100 Index |
| ETF規模 | 156,738.90(百萬美元)(2023/02/28) |
| 前10大持股佔比 | 53.4% |
前10大成份股包含了 : 蘋果 - AAPL、微軟 - MSFT、亞馬遜 - AMZN、輝達 - NVDA、特斯拉 - TSLA、Google - GOOG、Google - GOOGL、Meta - META、百事 - PEP、博通 - AVGO
| 項目(單位: %) | 三個月 | 六個月 | 一年 | 三年 | 五年 | 十年 | 成立日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 市價(03/08) | 5.17 | -0.48 | -7.22 | 45.96 | 81.74 | 377.27 | 580.45 |
| 淨值(03/08) | 5.15 | -0.49 | -7.25 | 45.89 | 81.76 | 375.12 | 578.78 |
SPY、VOO、QQQ 比較整理
| SPY | VOO | QQQ | |
| 追蹤指數 | S&P 500 Index | S&P 500 Index | Nasdaq-100 Index |
| 管理費 | 0.09% | 0.03% | 0.2% |
| 3年化報酬率 | 11.99% | 12.04% | 13.24% |
| 5年化報酬率 | 9.62% | 9.68% | 12.58% |
| 10年化報酬率 | 11.92% | 12% | 16.81% |
結論 : SPY、VOO、QQQ 怎麼選
懶人包的選擇，想要投資科技公司就是QQQ，想要平穩投資大盤的話就選擇管理費較低的VOO。
最後綜合考慮自己的投資目標和風險承受能力，可以選擇對應的指數ETF進行投資。如果希望獲得整體市場表現，且風險較低，SPY和VOO的差異不大，所以推薦選擇管理費較低的VOO。如果追求高成長和科技產業，可以選擇QQQ。不過，請注意任何投資都有風險，投資前請仔細閱讀ETF的文件和風險提示。